华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)(2019年第1号)

2019-08-09 07:15 来源:综合整理

华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)(2019年第1号)查看PDF原文

华宝现金添益交易型货币市场基金

招募说明书(更新)

2019 年第 1 号

基金管理人:华宝基金管理有限公司

基金托管人:中国建设银行股份有限公司

【重要提示】

本基金根据中国证券监督管理委员会证监许可[2012]1651 号的核准,进行募集。

基金管理人保证《华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。另外,本基金在上海证券交易所上市交易,对于选择买卖的投资人而言,交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限,交易费用会降低投资人的投资收益;另外,二级市场的价格受供需关系的影响,可能高于或低于基金的份额净值,形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时,买入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金,投资收益减少,而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金,投资收益增加;当折价交易时,买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金,投资收益增加,而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金,投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制,所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。

在目前结算规则下,T 日买入的基金份额,当日可卖出和赎回;T 日申购的基金份额,

T+2 日可卖出和赎回。

投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 6 月 27 日,有关财务数据和净值表现截止日

为 2019 年 3 月 31 日,财务数据未经审计。

投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。

目 录

一、 绪 言 ...... 4

二、 释 义 ...... 5

三、 基金管理人 ...... 9

四、 基金托管人 ...... 14

五、 相关服务机构 ...... 17

六、 基金的募集 ...... 32

七、 基金合同生效 ...... 33

八、基金份额的折算与变更登记 ...... 34

九、基金份额的交易 ...... 36

十、基金份额的申购与赎回 ...... 37

十一、 基金的投资 ...... 44

十二、基金的业绩 ...... 55

十三、基金财产 ...... 56

十四、基金资产估值 ...... 57

十五、基金收益与分配 ...... 62

十六、基金的费用与税收 ...... 64

十七、基金的会计与审计 ...... 66

十八、基金的信息披露 ...... 67

十九、风险揭示 ...... 72

二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算...... 75

二十一、基金合同的内容摘要 ...... 78

二十二、基金托管协议内容摘要 ...... 91

二十三、对基金份额持有人的服务...... 102

二十四、其他应披露事项 ...... 104

二十五、招募说明书存放及查阅方式...... 105

二十六、备查文件 ...... 106

一、 绪 言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)、其他有关规定及《华宝现金添益交易型货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

本招募说明书阐述了华宝现金添益交易型货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

二、 释 义

本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1.基金或本基金:指华宝现金添益交易型货币市场基金

2.基金管理人:指华宝基金管理有限公司

3.基金托管人:指中国建设银行股份有限公司

4.基金合同:指《华宝现金添益交易型货币市场基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝现金添益交易型货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6.招募说明书或本招募说明书:指《华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

7.基金份额发售公告:指《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金份额发售公告》

8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9.《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10.《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11.《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12.《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13.《管理办法》:指《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14.《流动性规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15.中国证监会:指中国证券监督管理委员会

16.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法

注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20.合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

21.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23.基金销售业务:指销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回等业务

24.销售机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

25.基金销售网点:指销售机构的销售网点

26.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人证券账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

27.注册登记机构:本基金 A 类基金份额的注册登记机构指中国证券登记结算有限责任公司,B 类基金份额的注册登记机构指华宝基金管理有限公司

28.证券账户:指中国证券登记结算有限责任公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户

29.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

30.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个月

32.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33.工作日:指上海证券交易所的正常交易日

34.T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

35.T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

36.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38.认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为

39.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41.基金份额折算: 基金合同生效后,基金管理人根据基金合同规定将投资者的基金份额进行变更登记的行为

42.上市交易:指基金合同生效后,基金管理人根据规定向上海证券交易所申请 A 类基金份额的上市。申请成功后,投资者可在上海证券交易所进行本基金 A 类基金份额的买入和卖出操作

43.元:指人民币元

-->