易方达安心回报债券型证券投资基金更新的招募说明书

2020-06-18 09:07 来源:综合整理

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易方达安心回报债券型证券投资基金

更新的招募说明书

基金管理人:易方达基金管理有限公司

基金托管人:中国工商银行股份有限公司

二○二○年六月

重要提示

本基金根据 2011 年 5 月 9 日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达安心回报债券

型证券投资基金募集的批复》(证监许可[2011]665 号)和 2011 年 5 月 12 日《关于易方达

安心回报债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》(基金部函[2011]295 号)的核准,

进行募集。本基金的基金合同于 2011 年 6 月 21 日正式生效。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

本基金主要投资于固定收益品种并辅以权益类品种,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括:利率风险,本基金持有的信用品种违约带来的信用风险,新股发行数量减少及新股申购收益率降低带来的风险,股票市场的系统性风险及个别证券特有的非系统性风险,等等;基金运作风险,包括由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理运作过程中产生的基金管理风险,等等;本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险。此外,本基金以 1 元初始面值进行募集,在市场波动等因素的影响下,存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的风险。

本基金力争战胜通货膨胀和银行定期存款利率,但本基金的收益水平有可能不能达到或超过同期的目标收益率水平,投资者面临获得低于目标收益率甚至亏损的风险。

基金不同于银行储蓄,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为 2020 年 5 月 16 日,有关财务数据截

止日为 2020 年 3 月 31 日,净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日。(本报告中财务数据未

经审计)

目录

一、绪言......1

二、释义......2

三、基金管理人......6

(一)基金管理人基本情况......6

(二)主要人员情况......6

(三)基金管理人的职责......14

(四)基金管理人的承诺......15

(五)基金管理人的内部控制制度......16

四、基金托管人......19

五、相关服务机构......23

(一)基金份额销售机构......23

(二)基金注册登记机构......87

(三)律师事务所和经办律师......87

(四)会计师事务所和经办注册会计师......88

六、基金的募集......89

七、基金合同的生效......90

(一)基金合同的生效......90

(二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额......90

八、基金份额的申购、赎回......91

(一)基金投资者范围......91

(二)申购与赎回的场所......91

(三)申购与赎回办理的开放日及时间......91

(四)申购与赎回的原则......91

(五)申购与赎回的程序......91

(六)申购与赎回的数额限制......92

(七)基金的申购费和赎回费......93

(八)申购和赎回的数额和价格......94

(九)申购与赎回的注册登记......96

(十)巨额赎回的认定及处理方式......97

(十一)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理......97

I

九、基金转换......100

(一)基金转换开始日及时间......100

(二)基金转换的原则......100

(三)基金转换的程序......100

(四)基金转换的数额限制......101

(五)基金转换费率......101

(六)基金转换份额的计算方式......101

(七)基金转换的注册登记......104

(八)基金转换与巨额赎回......104

(九)暂停基金转换的情形......104

十、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻 ......106

(一)转托管......106

(二)基金的非交易过户......106

(三)基金的冻结与解冻......106

十一、基金的投资......107

(一)投资目标......107

(二)投资理念......107

(三)投资范围......107

(四)投资策略......107

(五)业绩比较基准......110

(六)风险收益特征......111

(七)投资决策......111

(八)投资禁止行为与限制......111

(九)投资组合比例调整......113

(十)基金的融资、融券......113

(十一)基金管理人代表基金行使所投资证券产生权利的处理原则及方法......113

(十二)基金投资组合报告(未经审计)......113

十二、基金的业绩......119

十三、基金的财产......121

(一)基金资产总值......121

(二)基金资产净值......121

II

(三)基金财产的账户......121

(四)基金财产的保管和处分......121

十四、基金资产的估值......122

(一)估值目的......122

(二)估值日......122

(三)估值对象......122

(四)估值程序......122

(五)估值方法......122

(六)基金份额净值的确认和估值错误的处理......123

(七)暂停估值的情形......125

(八)特殊情形的处理......125

十五、基金的收益分配......126

(一)基金利润的构成......126

(二)基金可供分配利润......126

(三)收益分配原则......126

(四)收益分配方案......126

(五)收益分配方案的确定、公告与实施......126

(六)收益分配中发生的费用......126

十六、基金的费用与税收......127

(一)与基金运作相关的费用......127

(二)与基金销售相关的费用......128

(三)基金税收......129

十七、基金的会计与审计......130

(一)基金会计政策......130

(二)基金审计......130

十八、基金的信息披露......131

(一)信息披露的形式......131

(二)信息披露的种类、披露时间和披露形式......131

(三)信息披露文件的存放与查阅......134

十九、风险揭示......135

(一)市场风险......135

(二)管理风险......136

(三)流动性风险......136

(四)本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可

能不一致的风险......137

(五)特有风险......137

(六)其他风险......138

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......139

(一)基金合同的变更......139

(二)基金合同的终止......139

(三)基金财产的清算......140

二十一、基金合同的内容摘要......142

(一)基金管理人的权利和义务......142

(二)基金托管人的权利和义务......144

(三)基金份额持有人的权利和义务......146

(四)基金份额持有人大会......146

(五)基金合同的变更、终止与基金财产的清算......152

(六)争议的处理......154

(七)基金合同的效力......154

二十二、基金托管协议的内容摘要......156

(一)托管协议当事人......156

(二)基金托管人对基金管理人的业务监督、核查......156

(三)基金管理人对基金托管人的业务核查......161

(四)基金财产的保管......162

(五)基金资产净值计算与复核......164

(六)基金份额持有人名册的保管......165

(七)适用法律与争议解决方式......166

(八)托管协议的变更与终止......166

二十三、对基金份额持有人的服务......167

(一)基金份额持有人投资交易确认服务......167

(二)基金份额持有人交易记录查询服务......167

(三)基金份额持有人的对账单服务......167

(四)定期定额投资计划......167

(五)资讯服务......167

二十四、其他应披露事项......168

二十五、招募说明书的存放及查阅方式 ......172

二十六、备查文件......173

V

一、绪言

读报
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